IA para corredurías y agencias de seguros

Dónde ayuda la IA en corredurías de seguros

• Comercial

  • Comparar coberturas y exclusiones de varias pólizas.
  • Propuestas y explicaciones en lenguaje claro.

• Siniestros

  • Checklist de documentación por tipo de siniestro.
  • Resumen del expediente para la aseguradora.

• Cartera

  • Preparar renovaciones y avisos.
  • Detectar clientes con coberturas que ya no encajan.

• Cumplimiento

  • Ordenar la documentación de información previa al cliente.
  • Formación del equipo sobre productos.

Tres primeros proyectos

Ordenados del más rápido al más ambicioso. Cada uno con lo que hay que medir antes y después para saber si compensa.

1. Quick Win · Victoria rápida

   Comparativo de coberturas

   La IA compara condicionados con los mismos criterios y señala exclusiones y diferencias; el mediador revisa antes de recomendar.

   Qué medir: Tiempo por comparativo.

2. Run Better · Operar mejor

   Documentación de siniestros

   Checklist por tipo de siniestro y borrador de comunicación a la aseguradora con lo que falta.

   Qué medir: Tiempo hasta tener el expediente completo.

3. Grow · CrecerMCP estándar o a medida

   Renovaciones con el programa de gestión

   Conector con el programa de la correduría para preparar renovaciones y mensajes como borrador.

   Qué medir: Renovaciones gestionadas a tiempo.

Semáforo de datos para corredurías de seguros

Antes de pegar nada en una IA, cada persona debería saber de qué color es. Así queda en la práctica:

• Verde

  Se puede usar en cualquier herramienta aprobada.

  • Condicionados generales publicados.
  • Normativa.

• Ámbar

  Solo en la herramienta de empresa aprobada.

  • Pólizas y datos de clientes, solo en herramientas aprobadas.
  • Expedientes de siniestros sin datos de salud.

• Rojo

  No se usa con IA salvo autorización expresa.

  • Datos de salud (siniestros, vida, salud) fuera de herramientas aprobadas y sin base legal.
  • Datos bancarios.
  • Cualquier dato de cliente en cuentas personales.

Puedes llevar este semáforo a tu política con nuestra plantilla de política de uso de IA.

Programas que conviene conectar

• Programa de gestión de la correduría
• Portales de aseguradoras
• CRM
• Firma electrónica

Se conectan a tu IA con conectores MCP: estándar si el fabricante ya lo ofrece, o a medida si no existe. Empieza siempre en solo lectura (qué es MCP).

Lo que hay que cuidar

• Asesoramiento: la recomendación al cliente es responsabilidad del mediador; la IA prepara y el profesional decide.
• Datos de salud: categoría especial del RGPD.
• Evaluar el riesgo o fijar el precio de seguros de vida y salud de personas con IA es un uso de alto riesgo según la ley europea de IA.

Cómo te ayuda RuleAI

RuleAI convierte esto en una ruta guiada: inventario de la IA que ya se usa, normas con su semáforo de datos, formación por puesto, Champions y casos de uso que avanzan por fases con evidencia. Se conecta a la IA que uséis (Claude, ChatGPT u otra compatible) por MCP y todo lo que propone la IA queda como borrador hasta que una persona lo aprueba. Y si no tienes a nadie que lo implante, nos encargamos.